Czy obligacje nadal są dobrą inwestycją? (2024)

Czy obligacje nadal są dobrą inwestycją?

W rzeczywistości,Obligacje typu I często radzą sobie lepiej niż wiele akcji o najwyższych wynikach, także w okresach inflacji. Te obligacje emitowane przez skarb państwa generują wysokie zyski bez ryzyka związanego z innymi wysokodochodowymi inwestycjami, ponieważ są wspierane przez rząd USA.

Czy obligacja I jest obecnie dobrą inwestycją?

Obligacje I wyemitowane w okresie od 1 listopada 2023 r. do 30 kwietnia 2024 r. mają łączną stopę procentową wynoszącą 5,27%. Obejmuje to stałą stopę procentową wynoszącą 1,30% i stopę inflacji wynoszącą 1,97%. Ponieważ obligacje I są w pełni zabezpieczone przez rząd USA,uważane są za stosunkowo bezpieczną inwestycję.

Czy warto inwestować w obligacje w 2024 roku?

Obligacje I wyemitowane w okresie od listopada 2023 r. do kwietnia 2024 r. mają gwarantowaną rentowność na poziomie 5,27%.Istnieje kilka dobrych powodów, dla których warto kupować obligacje typu I, na przykład w celu ochrony pieniędzy przed inflacją.

Czy obligacje serii I mają wady?

Cons:Stawki są zmienne, obowiązuje okres blokady i kara za wcześniejsze wycofanie, a także istnieje ograniczenie kwoty, którą możesz zainwestować. Tylko osoby podlegające opodatkowaniu mogą inwestować w obligacje I (tj. bez planów IRA lub 401(k)).

Czy to dobry moment na spieniężenie obligacji I?

Prawdopodobnie będziesz chciał rozłożyć wypłatę na trzy miesiące po dacie zresetowania I-Bondtak aby utracone trzymiesięczne odsetki miały nową niższą stopę, a nie wyższą stopę, z której byłeś bardziej zadowolony. Aby to osiągnąć, powinieneś posiadać I-Bond przez co najmniej 15 miesięcy.

Czy moje obligacje są teraz bezpieczne?

W zależności od stopy inflacji obligacje typu I mogą oferować zwrot znacznie wyższy niż w przypadku innych inwestycji niskiego ryzyka, takich jak certyfikaty depozytowe (CD) lub wysokodochodowe konta oszczędnościowe. Obligacje I są również atrakcyjne, ponieważinwestorzy nie ponoszą prawie żadnego ryzyka utraty kapitału.

Co jest lepszą inwestycją niż obligacje?

Kolejną zaletą jest toTIPS dokonuje regularnych, półrocznych płatności odsetek, podczas gdy inwestorzy w obligacje typu I otrzymują naliczony dochód wyłącznie w przypadku sprzedaży. To sprawia, że ​​TIPS jest lepszy od I Bonds dla osób poszukujących bieżącego dochodu.

Czy mogę co roku kupić obligacje I o wartości 10 000 USD?

Zwykle jesteś ograniczony do zakupu 10 000 dolarów na osobę w formie elektronicznych obligacji serii I rocznie. Rząd pozwala jednak osobom otrzymującym federalny zwrot podatku na zainwestowanie do 5000 dolarów z tego zwrotu w obligacje papierowe typu I. Dlatego większość inwestorów uważa, że ​​ich roczna inwestycja przekracza 15 000 dolarów – jest to jeden z kluczowych mitów dotyczących obligacji.

Jakie będzie kolejne oprocentowanie obligacji I w 2024 roku?

Obligacje serii I, aktywa chronione przed inflacją i prawie wolne od ryzyka, zapłacą5,27%do kwietnia 2024 r., ogłosił we wtorek Departament Skarbu USA. Na podstawie danych o inflacji jest to czwarta najwyższa stopa od czasu wprowadzenia obligacji I w 1998 r.

Jakie są oczekiwane oprocentowanie obligacji I na maj 2024 r.?

Obecnie stawka ta wynosi ok3,94% w ujęciu rocznym, przez sześć miesięcy. Dostosuje się ponownie 1 maja 2024 r. i zacznie obowiązywać dla wszystkich Obligacji I, niezależnie od tego, kiedy zostały zakupione. Obecna stopa złożona wynosi 5,27% w ujęciu rocznym na sześć miesięcy w przypadku zakupów do kwietnia 2024 r.

Ile warta jest obligacja oszczędnościowa o wartości 500 dolarów po 30 latach?

Czy płacisz podatki od obligacji I?

Oprocentowanie obligacji I wynosizwolnione z podatków stanowych i lokalnych, ale opodatkowane na poziomie federalnym według zwykłych stawek podatku dochodowego.

Jak długo należy posiadać obligacje serii I?

Możesz później spieniężyć (wymienić) swoją obligację I12 miesięcy. Jeśli jednak spłacisz obligację w czasie krótszym niż 5 lat, stracisz odsetki z ostatnich 3 miesięcy.

Czy lepiej inwestować w obligacje, czy w gotówkę?

Stopy zwrotu z obligacji stale przewyższają zwroty ze środków pieniężnych i ich ekwiwalentów. W latach 2008-2022,obligacje radziły sobie lepiej niż gotówka średniorocznie o 2,1%.. Chociaż rok 2022 był najgorszym rokiem we współczesnej historii rynku obligacji, jego wyniki nie zrównoważyły ​​lepszych wyników z poprzednich 15 lat.

Jak odzyskać pieniądze z obligacji I?

Możesz otrzymać gotówkę na obligację oszczędnościową EE lub I w dowolnym momencie po okresie 1 roku. Jednak im dłużej trzymasz obligację, tym więcej dla Ciebie zarabia (do 30 lat w przypadku obligacji EE lub I). Ponadto, jeśli spłacisz obligację w czasie krótszym niż 5 lat, stracisz odsetki z ostatnich 3 miesięcy.

Jak uniknąć podatków realizując obligacje oszczędnościowe?

Mając to na uwadze, masz jedną możliwość uniknięcia podatków od obligacji oszczędnościowych:wykluczenie edukacyjne. Możesz pominąć płacenie podatków od odsetek uzyskanych dzięki obligacjom oszczędnościowym serii EE i serii I, jeśli wykorzystujesz te pieniądze na opłacenie kwalifikowanych kosztów szkolnictwa wyższego.

Czy obligacje są bezpieczne w przypadku załamania rynku?

Obligacje są ogólnie uważane za mniej ryzykowne uzupełnienie zmienności akcji w portfelu inwestycyjnym. Amerykańskie obligacje skarbowe, w szczególności bony skarbowe i bony skarbowe, stanowią punkt odniesienia dla inwestycji niemal pozbawionej ryzyka, jeśli są utrzymywane do terminu zapadalności.

Czy obligacje są lepsze niż CDS?

Obligacja oszczędnościowa serii I ma zmienne oprocentowanie, które może dać inwestorowi korzyść w postaci przyszłych podwyżek stóp procentowych. Jeśli oszczędzasz krótkoterminowo,płyta CD oferuje większą elastyczność niż obligacja oszczędnościowa.

Co stanie się z obligacjami, gdy stopy procentowe spadną?

Dlaczego stopy procentowe wpływają na obligacje. Ceny obligacji mają odwrotną zależność od stóp procentowych. Oznacza to, że gdy stopy procentowe rosną, ceny obligacji spadają, a gdy stopy procentowe spadają, ceny obligacji rosną.

Jaka jest obecnie najlepsza inwestycja?

Czy lepiej kupić obligacje oszczędnościowe EE czy I?

Obligacje I, których zwrot skorygowany jest o inflację, zabezpieczają siłę nabywczą inwestora w okresach wysokiej inflacji. Z drugiej strony obligacje EE oferują przewidywalny zwrot ze stałą stopą procentową i gwarantowanym podwojeniem wartości w przypadku utrzymywania ich przez 20 lat.

Czy obligacje pokonują inflację?

Wraz z WSKAZÓWKAMI,Obligacje I należą do najlepszych inwestycji chroniących siłę nabywczą gotówki przed rosnącą inflacją. Obligacje I są zabezpieczone przed ryzykiem kredytowym i chronione wiarą i kredytem rządu USA. Odsetki od obligacji są wolne od podatków stanowych i lokalnych.

Jak długo trzeba czekać na pieniądze od TreasuryDirect?

Możesz spieniężyć obligacje elektroniczne online za pomocą programu TreasuryDirect, który prześle środki pieniężne z obligacji na Twoje konto oszczędnościowe lub czekowe w ciągudwa dni robocze.

Ile powinienem trzymać w obligacjach?

Doradcy praktyczni tradycyjnie nawołują inwestorów do stosowania określenia procentu akcji, jaki inwestor powinien posiadać w swoim portfelu; równanie to sugeruje na przykład, że 30-latek miałby 70% akcji i30% w obligacjach, podczas gdy 60-latek miałby 40% w akcjach i 60% w obligacjach.

W którym dniu miesiąca obligacje płacą odsetki?

§ 359 § 16 Kiedy naliczane są odsetki od obligacji oszczędnościowych serii I? (a) Odsetki,jeżeli występuje, nalicza się pierwszego dnia każdego miesiąca; to znaczy, że odsetki zarobione od obligacji w danym miesiącu dodajemy do jej wartości na początku następnego miesiąca.